1月18日下午2点半，阳光明媚的工作日午后时段，西安市金融工作局一间办公室内，墙壁悬挂的两面巨幅显示器上，一则标注为“中等风险等级”的金融预警信息弹窗，立即引发了两位监控操作员的关注。短短两分钟内，这则预警信息的等级、内容、所在区县、具体单位事由、初步研判等相关要素，已全部妥善登记在案，并推送至相关负责单位进行进一步处置——这一波现代、高效的预警系统和操作流程，就是西安市金融领域风险防控监测平台的日常“工作剪影”之一。
这些极具实用性的金融风险预警系统，运行原理究竟是什么？启用后在守护全市金融领域方面收获了哪些“战果”？带着市民群众颇为好奇和关注的上述问题，笔者带您走进西安市金融工作局一一“探秘”。
解密：“五步法”预警运行模式
“金融风险的监测预警是防范金融风险的首要前提，也是化解风险过程中的基本程序。以互联网＋手段全网覆盖加强金融风险信息的监测预警，则是防范金融风险的重要手段。”西安市金融工作局、西安市打非办相关负责人介绍说，在前期持续高压打击的背景下，涉非活动隐蔽性、欺骗性不断增强，很多不法活动从表面上看，似乎和金融、资金等关键词全无相关性，传统采用“人防”手段开展监测预警和风险排查的难度越来越大。“因此，借助金融科技的数据处理和分析手段，建立金融领域风险防控监测预警平台，增强监管部门追踪监测预警风险的能力，就显得尤为重要。”
笔者了解到，西安市金融领域风险防控监测平台，是西安市金融工作局利用互联网、大数据等技术手段建立的立体化、社会化、信息化的监测预警体系。该平台利用领先的信息采集、自然语言分析和神经网络学习等技术，通过全网信息采集、监测、搜索和信息传播分析等核心功能，完成金融风险因素的存储、分析、研判、预警等监测工作，并形成独特的云预警中心、多维信息简报、主题事件分析和图表统计为一体的平台化监测管控中心。从功能和流程上来看，该平台实现了“智能全网检索——主动发现风险要素——详细提示风险——记录处置风险——持续监测”五个关键步骤的预警工作运行模式。
“简单的说，不法分子的非法集资等违法活动，只要在网站、APP、论坛等各种互联网平台留下了活动痕迹，大概率就会被咱们的监测平台‘揪出狐狸尾巴’。”西安市金融工作局相关负责人如是介绍说。
实战：“打早打小”屡屡“显身手”
从“质”“效”等方面看，西安市金融领域风险防控监测平台对提高全市金融风险相关事件的治理能力和治理效果，都有显著的促进作用。
数据显示，2020年全年，西安市金融工作局通过监测平台共监测到相关信息776条，经统计去重等研判分析，其中有效信息87条。根据线索发现的情况，该局已分别向涉及区县、开发区下发风险核查线索。经核查，其中部分线索的情况已向公安、市场监管、信访等部门进行通报；部分线索已由公安机关介入调查侦办；另有部分线索已采取持续关注措施。
2020年6月，西安市金融领域风险防控监测平台发出预警——有一名为“币圈之家”的账号，在线上大肆发布“XX某文化传媒有限公司运营的APP‘火趣小视频’正在拉人头发行代币‘VB’”等相关内容，该公司还设计了所谓“娱乐经济循环体模式”，在全国各地发展“会员”，通过缴纳费用等方式方可获得加入资格。“我们通过预警信息当即做出判断，该公司的行为已涉嫌非法发售代币票券、非法发行证券，以及非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动。”监测到该信息后，市金融工作局立即安排相关部门展开核查工作。经了解，该案已由主发案地警方立案侦办，6月10日，公安莲湖分局在市公安局经侦支队的协调部署下，积极配合外地警方展开案件侦办工作。目前，外地警方已对涉嫌组织、领导传销活动罪的9名犯罪嫌疑人采取了刑事强制措施。与此同时，莲湖区还组织专干，联合辖区派出所、市场监管部门及太和时代广场物业管理公司负责人对该案涉及我市的公司进行了现场核查。目前，该公司办公场所已被查封。案件正在进一步深挖调查之中。
“通过近一年来的工作实践，我们切身体验到大数据、云预警等现代化科技手段，对防范和打击、处置非法集资等金融领域不法活动的促进作用不可小觑，是便于及早发现、‘打早打小’的利器。”西安市金融工作局相关负责人受访时表示，后续工作中，西安市金融领域风险防控监测平台和相关工作人员，将根据实战经验和需求不断实时“学习升级”，为西安金融圈和全市市民群众切实打造出监测全面、预警及时、处置有效的金融科技“电子烽火台”。
